Služby
Čtyři navzájem provázané služby, každá navržená s ohledem na tvůj konkrétní horizont a životní situaci.
Nejsme pojišťovna ani banka — jsme nezávislí poradci, kteří pracují výhradně v tvém zájmu. Každá z níže popsaných služeb může stát samostatně, ale největší přínos přináší jejich vzájemná kombinace. Plánování důchodu je maraton, ne sprint: nastavíme tempo, které vydržíš celou trasu, a po cestě kontrolujeme, jestli stále míříš správně. Naši poradci pracují s horizontem deseti, dvaceti i třiceti let — protože skutečná finanční svoboda v důchodu se připravuje roky předem.
Analyzujeme tvé stávající spoření — penzijní připojištění, stavební spoření, investiční účty — a navrhneme, kde přidat, kde zredukovat a jak využít daňové odpočty. Výsledkem je písemný plán s konkrétními čísly a časovým harmonogramem.
Sestavíme model, který ukáže, kolik budeš v důchodu čerpat ze státního pilíře, kolik z vlastního spoření a kolik z investic. Zahrnujeme inflační korekci a scénáře pro různou délku důchodového období.
Sepisujeme přehled majetku, doporučujeme vhodné smluvní nástroje (závěti, darování za života, svěřenské fondy) a koordinujeme spolupráci s notářem. Cílem je, aby tvoji blízcí dostali, co jim patří — bez zbytečných průtahů.
Jednou ročně — nebo kdykoli nastane velká životní změna — revidujeme tvůj plán. Narodilo se dítě, změnilo se zaměstnání, přiblížil se důchod? Upravíme strategii, aby odpovídala nové realitě.
„Paní poradkyně si vzala čas, aby pochopila, co pro nás s manželem důchod opravdu znamená. Nejenže sestavila plán, ale vysvětlila každý krok tak, aby mu rozuměl i laik. Po roce se naše spoření zvýšilo o 18 % ročního vkladu.“
— Jana Horáčková, Prostějov
Čím dříve, tím lépe — ale není nikdy pozdě. Klienti ve věku třiceti let mají více času na složený výnos, zatímco klienti ve věku padesáti let mohou zaměřit plán na intenzivnější spoření a optimalizaci stávajícího majetku. Obojí funguje.
Vůbec ne. Pracujeme s tím, co už máš — stávajícími účty, smlouvami a produkty. Doporučujeme změny pouze tehdy, když je to jednoznačně výhodné, a vždy vysvětlíme proč.
Úvodní konzultace je zdarma. Následné poradenství je zpoplatněno hodinovou sazbou nebo paušálem dle rozsahu spolupráce. Přesnou cenu probereme na první schůzce — bez skrytých poplatků.
Ne — a každý poradce, který to slibuje, by měl vzbudit tvou nedůvěru. Trhy, legislativa a životní okolnosti se mění. Zaručujeme kvalitní proces: důkladnou analýzu, transparentní doporučení a pravidelný dohled nad plánem.
Primárně sloužíme klientům z Olomouce a okolí středomoravského regionu, ale konzultace probíhají i online. Pokud bydlíš jinde, ozvi se — rádi najdeme způsob, jak spolupracovat.
Rezervuj si bezplatnou 45minutovou konzultaci a my ti doporučíme, kde začít.
Domluvit schůzku